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本钢板材股票浦发银行遭监管通报:误导销售、双录缺失、延期兑付...

作者: 中华企业股票 发布时间: 2020年05月15日 12:59:55

中国基金报 安曼

4月16日,银保监会网站发布了关于浦发银行和中华财险侵害消费者权益的案例。

本钢板材股票浦发银行遭监管通报:误导销售、双录缺失、延期兑付...

根据银保监会通报,浦发银行代理销售的私募产品出现尽调失职、“双录”缺失、违背客户适当性原则等多项违规行为,并因延期兑付的问题引发多起消费者投诉;中华财险上海分公司则在承保网络借贷信息中介机构信用贷款保证保险业务中屡屡侵犯消费者权益。

银保监会消费者权益保护局表示两家机构的行为严重侵害了消费者的知情权、公平交易权、依法求偿权等基本权利,损害了消费者合法权益,各银行保险机构要引起警示。

误导销售、“双录”缺失、延期兑付

浦发银行私募产品遭投诉

具体来看,2018年9月,浦发银行代理销售的私募产品出现延期兑付的问题,引发多起消费者投诉。经查,浦发银行存在多个侵害消费者权益的行为。

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一是在准入环节未对所代理的产品进行充分分析,尽职调查不到位,与相关监管规定不符。

二是在向部分客户销售所代理的产品时,未按照监管要求,在网点专门区域销售代销产品并录音录像,而是采用上门服务模式。

三是产品合同的首页出现了明显的浦发银行标识,容易使消费者误认为该产品为浦发银行自主管理理财产品,与相关监管规定不符。

四是风险揭示书中未包含产品类型、产品风险评级及适合购买的客户评级、客户权益须知等内容,与相关监管规定不符。

五是未按照监管要求,在产品发行后持续跟踪和穿透管理。该行在产品成立至2018年7月期间,未能按照相关规定督促合作机构进行信息披露。

“踩雷”飞马投资可交换债

超10亿理财产品延期兑付

银保监会并未披露浦发银行延期兑付的私募产品的具体细节。

但是据基金君查询发现,2018年9月,由于上市公司飞马国际控股股东飞马投资发行的可交换债违约,西部利得基金设立的5个基金专户产品踩雷。

而浦发银行作为这些产品的代销机构首当其冲遭到投资者质疑。

据当时《华夏时报》报道,有投资者表示,浦发银行客户经理在向其销售时违规将之称为保本产品。还有投资者称,浦发银行在销售时并未按照有关规定实施金融类产品销售过程的同步录音录像(简称“双录”),直到违约事件发生后才紧急补录。

据了解,2016年9月至11月,飞马投资先后发行了4期私募可交换债,分别为“16飞投01”(3亿元)、“16飞投02”(5亿元)、“16飞投03”(5亿元)和“16飞投E4”(7亿元),合计规模20亿元,票面利率3%,债券期限3年,附第二年末投资者回售选择权,国海证券承销兼任受托管理人。

西部利得基金随之设立的“西部利得-飞马分级资产管理计划”1至5号基金专户产品投资了“16飞投01”、“16飞投02”、“16飞投E4”三期可交换债,合计规模15亿元。

而据内部人士透露,浦发银行代理了其中3/4的份额,约11.25亿元的理财产品份额。

据青岛24小时报道,截至到2020年1月,这款违约一年多的理财产品仍然没有得到兑付。

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中华财险违规承保P2P贷款业务

2019年投诉量居财险公司第二

另一家被通报的机构为中华联合财产保险股份有限公司(下称中华财险)。

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